Pecunia GmbH - Ihr bankenunabhängiger Vermögensverwalter

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Unser Investment-Prozess

Unsere individuelle Anlage- strategie für Sie

Unser Beratungsmandat - Varios Flex UI (WKN: A0NFZQ) Strategie für langfristigen Vermögenszuwachs

Unsere Philosophie

Unser Service für Sie

Mit Strategie zum Erfolg!

• gegründet 2003 • 2008: Zulassung zum FinanzportfolioVerwalter • nachweislich langfristige Kundenbeziehungen • laufende Fortbildung der Berater

• ganzheitliche Beratung • performancestärkste Anlageprodukte der besten Anbieter • individuelle Beratung auf Basis der kundenspezifischen Anforderungen • faire und transparente Gebühren

• Beaufsichtigung bzw. Kontrolle durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin)und die Bundesbank • Einlagensicherung bei den depotführenden Banken durch den Einlagensicherungsfonds • Zuordnung zur Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) • jährliche Prüfung durch unabhängige Wirtschaftsprüfer

• bankenunabhängig und somit frei in allen Entscheidungen • ausführliche Aufklärung über Investmentstil und Entgelte • regelmäßige schriftliche und mündliche Kunden-Informationen

• Verwaltung in Form von separat angelegten Sondervermögen, auf die kein externer Zugriff möglich ist • Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. (VuV) • kontinuierliche Weiterbildung der Berater • EDV-gestützte Analysen

Grundsätzliches

Unsere Maximen im Überblick

Das Verhältnis zwischen Risiko und Rendite

Die Verwaltung eines Vermögens ist heute eine höchst anspruchsvolle Aufgabe: Das Angebot an Anlageprodukten ist unüberschaubar, die gesetzlichen Restriktionen sind streng und häufigen Änderungen unterworfen, die Wirtschaft entwickelt sich immer rasanter. Die Empfehlungen der meisten Vermögensverwalter dagegen sind meist einseitig, da sie in der Regel einzelnen Instituten verpflichtet sind. Zudem steht dabei oftmals nur der kurzfristige Anlageerfolg im Fokus. Unser Kerngeschäft ist die ganzheitliche Beratung von Unternehmen und vermögenden Privatkunden. Dank unsere Unabhängigkeit und unsere Erfahrung stehen wir Ihnen bei der Verwaltung Ihrer komplexen Vermögensstrukturen kompetent und zuverlässig zur Seite. Dabei legen wir Wert auf die langfristige Finanzplanung und eine nachhaltige Wertsteigerung. Im Zentrum stehen dabei Ihre individuellen Ziele und Anforderungen. Ihr Vermögen zu strukturieren, zu erhalten und zu vermehren ist unsere Hauptaufgabe als Ihr professioneller Partner. Die Qualität unserer Leitungen sowie die Transparenz in der Durchführung gewährleisten Ihnen langfristig gute Ergebnisse. Die Verantwortung für Ihr Vermögen ist für uns oberstes Gebot. Für Sie und Ihr Vermögen bedeutet dies ein hohes Maß an Sicherheit. Die langfristigen, partnerschaftlichen Beziehungen zu unseren Kunden sprechen für sich.

Bei Wertpapier-Dienstleitungen sind Risiko und Rendite zwei Größen, die in einem sehr engen Verhältnis zueinanderstehen. In der Regel kann bei Wertpapieranlagen eine höhere Rendite nur in Verbindung mit einem erhöhten Risiko erzielt werden: Renditestarke Finanzinstrumente sind vorwiegend mit einem höheren Risiko verbunden. Dies lässt sich an folgendem Beispiel verdeutlichen: Der Emittent (Ausgeber) einer Anleihe ist ein Unternehmen hoher Bonität. Das Unternehmen besitzt hohes Eigenkapital, weist in den letzten Jahren kontinuierlich Gewinne aus und verfügt über ein stabiles Geschäftsmodell. Will dieses Unternehmen am Kapitalmarkt Geld zur Verfügung gestellt bekommen, ist das Angebot eines geringen Zinses ausreichend. Bereits für diesen niedrigen Zinssatz wird es Anleger finden, die investieren und ihm Geld zur Verfügung stellen. Für den Investor geht mit dem geringen Risiko folglich eine geringe Rendite einher. Ein Unternehmen mit dünner Eigenkapitaldecke und schwankenden Erträgen muss dem Kapitalmarkt im Gegensatz dazu deutlich höhere Zinsen bieten. Investoren werden diesem Unternehmen nur dann ihr Kapital zur Verfügung stellen, wenn für das Risiko ein überdurchschnittlicher Zins in Aussicht gestellt wird. Mit der höheren Rendite und dem höheren Zinssatz geht aber auch ein erhöhtes Risiko einher: Das Unternehmen kann möglicherweise in die Insolvenz gehen und ausfallen. Der Anleger würde in diesem Fall sein eingesetztes Kapital gegebenenfalls teilweise oder ganz verlieren. Diese Zusammenhänge verdeutlicht die folgende Graphik: Rentabilität Sicherheit Liquidität Eine wichtige Rolle im Verhältnis zwischen Risiko und Rendite spielt zudem der Zeithorizont: Mit Wertpapieranlagen verbundene Ziele stellen sich in der Regel nicht kurzfristig ein, sondern meist – in Abhängigkeit von der Anlage – erst über einen längeren Zeitraum. Zudem ist zu berücksichtigen, dass sowohl durch die Dienstleistungen der Depotbank als auch die des Vermögensverwalters für den Anleger Kosten entstehen. Diese werden der Anlage berechnet und können deshalb die Rendite nochmals geringfügig vermindern.

• Unabhängigkeit • Professionalität • nachhaltige Wertsteigerung • individuelle Beratung • Konsequenz • Vertrauen